國家金融監(jiān)督管理總局近日向社會公開了第六批共18名重大違法違規(guī)股東。根據(jù)通報，本次公布的股東違法違規(guī)行為主要涉及入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)代持銀行保險機構股權，隱瞞關聯(lián)關系、一致行動關系，存在涉黑涉惡等犯罪行為。

　　股東股權亂象是金融亂象的主要表現(xiàn)形式之一，是引發(fā)金融風險的重要源頭。近年來，監(jiān)管部門持續(xù)開展股東股權和關聯(lián)交易整治。此前，金融監(jiān)管總局已累計向社會公開5批次銀行保險機構重大違法違規(guī)股東。從監(jiān)管部門排查整治結果來看，金融機構尤其是中小金融機構的股東股權亂象主要集中在股東資質不合格，個別投資者通過造假等方式入股；入股資金來源不合規(guī)，部分股東甚至貸款入股，資本嚴重不實；隱匿關聯(lián)關系，超比例、超數(shù)量持股；違規(guī)開展關聯(lián)交易，違規(guī)向關聯(lián)方發(fā)放貸款；股權質押不受約束，導致資本流失。

　　抓住了股東、股權問題，就抓住了防范化解金融風險的牛鼻子。金融機構不同于一般工商企業(yè)，具有財務杠桿率高、信息高度不對稱、風險外溢性強等特征，必須對其股東股權從嚴管理，防止個別股東濫用股東權利、不當干預公司經(jīng)營、借道關聯(lián)交易輸送利益、將金融機構異化為自己的“提款機”，進而埋下重大風險隱患。

　　監(jiān)管部門公開違法違規(guī)股東，進一步明確了強化股東股權監(jiān)管的導向，有助于嚴肅市場紀律、強化社會約束。

　　股東入股金融機構，必須端正動機。入股是為了把金融機構經(jīng)營好、建設好，最終實現(xiàn)股東和金融機構雙贏，而不是假借股東地位謀取不正當利益，更不能把金融機構變成自己的后花園。為此，入股股東必須依法依規(guī)參與公司治理，不可非法干預公司經(jīng)營，誰觸碰了法律紅線、逾越了監(jiān)管底線，必將被一查到底。

　　監(jiān)管部門應聚焦關鍵事、關鍵人、關鍵行為，持續(xù)加大監(jiān)管力度，完善股東監(jiān)管制度機制，嚴格股東準入、壓實股東責任、強化股東約束、優(yōu)化股權結構，有效維護合法投資者利益、保護金融消費者權益、護航金融穩(wěn)定與安全。根據(jù)金融監(jiān)管總局通報，接下來，將全面強化對銀行保險機構股東、實際控制人的穿透審查，嚴懲違規(guī)占用資金、違規(guī)關聯(lián)交易等不法行為，切實提高違法違規(guī)成本。

　　緊盯人、管住事只是第一步，若要標本兼治，還得依靠制度建設，即建立規(guī)范的公司治理結構，用制度、規(guī)矩管人管事，從根本上增強防范化解金融風險的能力。要構建完備的公司治理組織結構，讓股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層各司其職、有效制衡、協(xié)調(diào)運作。持續(xù)健全現(xiàn)代企業(yè)制度，將黨的領導與公司治理有機融合。同時，完善董事會結構，讓董事保持獨立性和專業(yè)性，讓獨立董事敢于、愿意、能夠獨立履職，形成監(jiān)督合力。 （本文來源：經(jīng)濟日報 作者：金觀平）